Рассмотрим, как это влияет на отчет "Кредиты и займы".
Как мы видим, у нас указано погашение процентов за период.
Далее мы увидим, что в табличной части документа все поля автоматически заполнились;
Нажимаем "Провести и закрыть"
В появившемся окне "галочкой" выбираем, что будем оплачивать, например, можно выбрать оплатить очередной платеж, предыдущий платеж или начисленный остаток задолженности по процентам;
Нажимаем кнопку "Заполнить".
Если вы предварительно в договоре кредита (займа) заполняли график платежей, то вместо ручного ввода суммы процентов можете воспользоваться кнопкой "Заполнить"
Далее нажимаем кнопку "Добавить";
Тип суммы - выбираем "Проценты";
В ячейке сумма расчетов указываем сумму оплаченных процентов;
Статью ДДС выбираем "Погашение займа полученного"
Выбираем расчетный счет;
Выбираем Банк-контрагента, который выдал нам кредит (заем);
Выбираем договор кредита (займа);
Статью выбираем "Погашение займа полученного"
В ячейке сумма - указываем сумму процентов;
Выбираем дату оплаты;
При необходимости выбираем Организацию, Подразделение и Направление деятельности
Далее нажимаем кнопку "Расход" >> выбираем оплата через "Банк" или "Кассу" >> операцию выбираем "Возврат кредита"
Разберем как оформить операцию по оплате процентов по кредиту (займу).
Переходим в Раздел "Деньги" >> Банк и касса
Так же начисление процентов отразиться в избранном отчете "Структура доходов и расходов", т.к. проценты по кредитам являются расходом нашей организации
Рассмотрим, как это влияет на отчет "Кредиты и займы".
Как мы видим, у нас указано начисление процентов за период.
Нажимаем "Провести и закрыть"
Тип суммы, дата, сумма, валюта, банк-контрагент и договор заполнятся автоматически из графика платежей, который был указан в карточке договора кредита (займа). При необходимости сумму процентов можно скорректировать.
Выбираем банк (контрагента), который выдал нам кредит (займ);
Выбираем договор, по которому нам необходимо начислить проценты;
Нажимаем "Заполнить".
Так же, если вы при создании Договора кредита заполнили график платежей, можно воспользоваться кнопкой "Заполнить" вместо ручного заполнения информации по процентам.
Нажимаем "Заполнить"
Далее необходимо: Тип суммы - выбрать "Проценты";
Выбрать дату;
Указать Сумму процентов, которые необходимо начислить;
Выбрать контрагента, который выдал нам кредит или займ;
Выбрать договор кредита (займа);
Валюта подтянется автоматически исходя из валюты договора.
Выбираем необходимый период начисления процентов, дату документа, необходимое подразделение
Нажимаем кнопку "Добавить"
Разберем начисление процентов по кредитам/займам и оплату по ним.
Для начисления процентов переходим в раздел "Деньги" >> "Начисление по кредитам и займам"
Данный заем можно увидеть в избранном отчете «Расчеты по прочим операциям»
Нажимаем кнопку "Провести и закрыть"
Далее заполняем сумму займа и выбираем корреспонденцию «Расчеты с разными дебиторами»
Выбираем созданную статью «Выдача займа»
Далее в появившемся окошке меняем Наименование на «Выдача займа».
Нажимаем кнопку «Записать и закрыть».
Прокручиваем колесиком мышки вниз до категории «Финансовая деятельность».
Правой кнопкой мышки щелкаем на строку «Погашение займа полученного» и выбираем «скопировать»
В строке Статья выбираем «Показать все»
Выбраем необходимую кассу/расчетный счет.
Выбраем контрагента Заемщика которому выдаем Заем либо создаем его.
В открывшемся окошке выбираем операцию «Расход» >> «Банк» или «касса» >> «Прочему контрагенту»
Разберем выдачу займа и оплату по нему.
Для выдачи займа переходим в раздел "Деньги" >> "Банк и касса"
Разберем получение кредита и оплату по нему.
Для получения переходим в раздел "Деньги";
Выбираем "Получение кредита";
Выбираем счет, на который придут деньги;
Указываем наименование, например, "Тинькофф";
Ставим галку "Прочие отношения";
Нажимаем "Записать и закрыть";
В нем указываем Банк - ранее созданного прочего контрагента;
Указываем сумму, которую мы будем получать, например 1 млн. руб.;
Указываем когда выдали кредит и на какой срок. На какую дату встает автоматически;
Заполняем поле "Начало выплат", например, в следующем месяце после получения;
Переходим во вкладку «Счета учета и удержания»
Корректируем «Счет учета основного долга», если ваш кредит долгосрочный, т.е. на срок более 12 месяцев, необходимо выбрать «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам», если кредит краткосрочный – «Расчеты по краткосрочным кредитам и займам»
В строке «Счет учета %» .
Если ваш кредит долгосрочный, т.е. на срок более 12 месяцев, необходимо выбрать «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам», если кредит краткосрочный – «Расчеты по краткосрочным кредитам и займам»
Нажимаем "Провести и закрыть";
Указываем сумму, как по договору 1 млн. руб.;
При создании договора вы можете указать сумму, и если она будет меняться, то есть вы будете дальше получать деньги, то сумму в договоре менять не обязательно, тоже самое и со сроком, но договор нужно создать в любом случае.
В статье движения денег указываем получение займа;
Назначение можно указать при необходимости;
Организацию, если их несколько;
Нажимаем "Провести и закрыть";
Данный документ отразится во всех отчетах по деньгами, например, "Движение денежных средств", "Деньги", "Движение денег по статьям".
Также в расшифровке кредитов и займов, которая пойдет в баланс. Рассмотрим отчет "Кредиты и займы". Тут мы видим банк и поступление 1 млн.
Теперь отразим оплату за кредит, например, мы заплатили на выданный кредит 10 тыс. руб.
Для этого заходим в раздел "Деньги";
Выбираем "Расход со счета";
Создаем операцию "Возврат кредита";
Статью меняем на "Погашение займа полученного";
Тип суммы "Основной долг";
Нажимаем "Провести и закрыть";
Рассмотрим, как это влияет на отчет. Как мы видим, у нас указано поступление денег и выплату денег. Конечная задолженность в сумме 990 тыс. руб. пойдет в баланс.
Расчеты по кредитам и займам